为了防范化解金融风险，遏制非法集资案件高发势头，工行烟台海阳支行根据监管部门和上级行要求，认真落实非法集资风险排查整治工作，取得良好成效。

　　认真组织实施。该行制定《员工异常行为非法集资专项排查活动方案》，确定排查对象，明确排查内容，制定排查步骤，通过采取业务处理、工作交流、相互交往、日常表现和观察了解、谈话分析和系统监测等方式，及时了解和掌握员工行为动态。

　　明确排查内容。根据监管部门要求，重点做好非法集资四个方面风险排查。一是员工涉足非法集资活动方面。表现形式：直接组织、参与民间借贷和非法集资活动；私自代客投资理财，推介、销售非本单位销售的理财产品；虚构保险理财产品，或将保险产品伪造成理财产品进行销售等。二是为非法集资提供服务或便利方面。表现形式：机构在其经营场所向客户宣传推广、销售非正规理财产品；机构组织培训交流活动，向员工和客户推介非正规理财产品等。三是外部传染风险方面。表现形式：外部公司假借我行名义，利用我行信用误导欺骗投资者，实施非法集资活动，如虚假宣称“工行存管”、“工行担保”；谎称与我行合作开发理财产品等。四是涉嫌非法集资广告资讯信息方面。表现形式：机构和员工通过报刊、电视、广播、门户网站、手机客户端、微信、微博等各类媒体平台发布、传播涉嫌非法集资广告的情况。

　　反馈排查结果。本次排查面达100%，全行员工无违规行为，排查过程中认真落实员工异常行为管理的各项工作措施，推动员工异常行为管理工作制度化和规范化建设，加强员工人文管理，促进员工职业发展，夯实员工管理工作基础，通过对员工思想、行为等方面持续观察了解和排查分析，全面摸清员工行为动态，坚持从严治行，严肃查处屡查不纠、屡禁不止的行为，防止非法集资违规行为的发生。