6月27日，客户魏先生急匆匆地走进中国银行绍兴马山支行营业大厅，称自己的证券账户被冻结了，要把资金转移到“安全账户”。

见客户神色慌张地在自助设备上操作业务，该行大堂经理连忙上前询问。这一问，便避免了10余万元的损失。

原来，魏先生因忘记证券账户密码，上网查询到证券营业所的客服热线为“400999201”，随后致电该号码。对方告知魏先生，他的证券账户已被冻结，要求其到银行自动柜员机上进行解冻操作，并按照指示将资金转入“安全账户”。

中行马山支行大堂经理判断，这是最新网络电信诈骗，于是苦口婆心地劝魏先生不要上当，并致电该号码当场揭穿了骗局。魏先生这才恍然大悟，连声道谢。

“您是否认识对方？”、“为何转账给对方？”、“是否转到对方安全账户？”、“是否收到过警方防范宣传？”据了解，正是严格履行“四必问”汇款程序，不仅让中行马山支行成功堵截了上述网络电信诈骗案，也为更多客户筑起了牢固的“资金安全屏障”。

近年来，不法分子利用手机短信、电话和网络等渠道实施各类诈骗活动，作案猖獗、手段翻新，不少市民上当受骗、蒙受损失。对此，中行绍兴市分行坚持教育与演练相结合，检查与整改相结合，人防与技防相结合，服务与管理相结合，尤其是2013年在全辖推行“四必问”汇款程序以来，要求柜员为客户提供转账服务时必须询问客户的转账事由和去向，为客户守住了“最后一道防线”。

据介绍，当前不法分子的诈骗手段，一是利用短信、电话、QQ、微信等电子手段，编造各种身份和理由，骗取身份证号、银行卡号、密码等个人信息或直接要求转账汇款；二是利用各种高收益投资回报为诱饵，骗取钱财。

针对严峻的防案形势，中行绍兴市分行高度重视诈骗案件的防范阻击工作，通过分批组织一线临柜人员观看案例教育片，开展晨会和“说案讲堂”，下发《案情通报》等形式，及时将骗子的最新骗术和防范手段传导到每位员工，全面筑牢“思想弦”。同时，创新推行“桌面推演”安全演练，通过模拟诈骗等案件现场，切实提高了网点员工的防案敏感性和案件处置能力。

与此同时，建全“制度网”。该行加强机制建设和安保管理，推行“安全值班轮值”机制，要求营业网点员工每日轮流担任所在机构“安全值班员”，直接参与本机构安全管理，协助网点负责人做好当日安保工作。以“网点安全我当一天家”的形式，提高员工安全管理能力和安全意识，形成网点负责人、安全员、安全值班员各司其职、齐抓共管、相互支撑的网点安全管理格局，全面提升了基层网点的安全管理水平。

该行还建立了“晨会案防一分钟”工作机制，要求各级网点在晨会中，利用不少于一分钟的时间宣讲案防信息、防控经验，学习案防合规制度，讲评安全工作轮值发现的问题和案防工作落实执行情况，部署案防工作，实现“会前有准备，会后有收获，全力保安全”。

此外，针对案件的新动向和新变化，该行认真做好调查研究，立足关口前移，制定具体的防范措施，掌握案件防范的主动权。在各网点设置防范电信诈骗的“告示”牌，落实防范职责，重点关注中老年人等人群，对向陌生人转账汇款、边打电话边汇款、紧急转账汇款等情形，号召大堂工作人员多问一句，保安多留心一下，窗口多警示一次，形成了临柜人员、大堂经理、值班保安“三位一体”的网点反诈骗“保护伞”，避免客户陷入“安全账户”等诈骗陷阱。

据统计，2013年以来，中行绍兴市分行共成功堵截各类电信、网络等诈骗案件200余起，涉及金额1200余万元，不仅连年实现“四类案件”零发案目标，还多次协助公安机关破获重大案件，为维护地方金融安全作出了积极贡献，赢得了客户的肯定和社会赞誉。